商業銀行法律合規風險防控培訓課綱

一、合規管理概述

（一）合規的概念：

（二）銀行合規主要包括四個層面
案例分析：

（三）國際、國內銀行合規管理的領先做法和監管趨勢

二、為什么要主動法律合規和加強合規管理

1、一批大案要案相繼暴露

2、銀行發生案件的危害

3、銀行發生案件的危害

一是影響資金安全。

二是影響隊伍建設。

三是影響社會形象。

四是影響經營發展。

五是引起法律糾紛。

4、銀行案件防控的目的和意義

三、合規風險管理
  （一）定義：

（二）基本內涵：
  （三）合規風險管理體系的基本要素：

1、合規政策；

2、合規管理部門的組織結構和資源；

3、合規風險管理計劃；

4、合規風險識別和管理流程；

5、合規培訓與教育制度。

案例分析：

（四）案件暴露的合規管理主要問題

一是對于合規風險、合規文化的認識還存在偏差。

二是銀行在進行合規建設，制定設計合規制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規風險管理或者說合規文化內涵的各個層面。

三是"規"的嚴肅性不強。

四是基層人員管控存在薄弱環節。

五是交易真實性控制不足，

六是客戶端交易監控措施不足。

四、《商業銀行合規風險管理指引》

（一）基本框架

（二） 主要特點

1、突出強調三個方面

2、建設強有力的合規文化

3、建立有效的合規風險管理體系

4、建立有利于合規風險管理的三項基本制度

5、重點規定三項要求

6、切實建設“三道防線”

五、合規管理工作如何切入？

1、董事會和高管層一定要重視并率先垂范。

2、必須有部門、有人做這個事并有明確的職責。

3、可從制度梳理對接入手。

4、可從業務流程再造和信息系統整合入手。

5、可從風險點排查切入。

6、可從員工培訓教育切入。

7、關鍵是結合自身實際，體現適當性、突出有效性。

六、合規管理部門的基本職責

1、協助制定和實施合規政策。

2、系統識別、計量、監測、評估合規風險。

3、跟蹤合規法律、政策、規則。

4、參與銀行業務流程再造。

5、制訂、審核合規手冊。

6、開展合規培訓和咨詢。

7、支持新業務發展。

8、與監管機構日常聯系。

9、處理客戶投訴。

10、特定職責。

七、合規管理與職業操守：權、利、廉、責

注：以上內容為正課內容，在案例剖析中舉一反三、融匯貫通，加入與之關聯的法律知識和律師辦案實踐操作內容，內容可根據企業需求、時間和現場情況作適當調整。